無料相談で安心と納得
生命保険の見直し等で、無料相談を受けられるお客様には、第一に既契約の内容等についてご説明させていただきます。またお客様のニーズをご確認し、見直す必要性の有無や見直し後のメリット、デメリット等をＦＰと一緒に考え、最終的な判断につきましてはお客様に決定していただいております。しつこい勧誘等一切ありませんので期待してご相談ください。
ファイナンシャルプランナーとは！
ＦＰとは人生の夢を実現させるお手伝いをする生活設計のアドバイザーです。したがってＦＰには、ある分野に特化した知識ではなく、金融商品、株式、保険、不動産、税金、年金、ローンなどの幅広い知識が求められます。また、状況に応じて弁護士、税理士、不動産の専門家などの協力を得ながら、実現の手助けをします。
見直しや無料相談等で失敗しないために
- 生命保険への新規加入や見直しを成功させる為には生命保険の選び方、解約や転換のメリットやデメリット、賢い入り方、生命保険料の負担を軽くする方法等、基本的なことを理解しておく必要があります。しかし、そのしくみ等を理解されずに保険会社や代理店等へ相談される場合、中立で公正なアドバイスを受けたいと思われるのは自然な事だと思います。しかし、その按配を判断するのは簡単ではないかもしれません。以下のポイントをご覧いただき、何らかのお役に立つことができれば幸いです。また、セカンドオピニオンも有効な方法だと思われます。
必要保障額の算出
- 保険見直しや新規加入時には生命保険の保障額について必ず相談しましょう。「こんなはずではなかった」とならないない為また、必要以上の保険料を払わない為にも必須項目と言えるでしょう。
生命保険料の払い方
- 保険料は決められた方法にて支払わないと保障が得られません。当然、支払い可能な金額に設定する事も大切ですが、保険料の払い方が違えば払込総額が変わる事を理解しておきましょう。
夫婦型について
- 夫婦型生命保険のポイントについてはよく理解しておく必要があります。契約者に万が一のことが発生した場合、その保険は継続できるのか否か確認しておきましょう。
契約形態に注意
- 受け取る死亡保険金は課税対象となります。契約形態で非課税額が大きく変わりますので生命保険の税金についても理解しておきましょう。
医療保険の選び方
- 入院保険・医療保険の比較をする場合、例えば一泊二日の入院保障は必要か検討しましょう。また、お子様の医療保険一つをとってもその保障を得る方法にいろんなパターンがあります。
学資保険の選び方
- 学資保険を検討する場合、その貯蓄率は気になるところだと思います。学資保険の選び方について知っておけば、比較方法や貯蓄率が違う理由も理解できます。
妊娠中の保険加入
- 妊娠中の方で医療保険に入りたいというご相談をされる方は少なくありません。健康状態にも左右されますが、条件が付加されず、妊娠中に入れる保険も存在します。
健康状態が気になる方
無料相談対応可能地域
全国４８０地区対応
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- 法人契約の生命保険の経理処理等ついては、法人保険の経理と税務にて分かり易く解説しています。
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運営管理 ＦＰの生命保険相談センター
代表取締役 永野孝二
熊本県共同募金会の補助金による開催事業にて、生命保険セミナーの講師を務める等、「賢く入るための情報を1人でも多くの方に伝えたい！」という熱い気持ちで無料相談や生命保険講座を実施しております。
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